Vermögensverwaltung, Investmentfonds und langfristige Beteiligungen
Vermögensverwaltung
Sobald größere Anlagebeträge existieren, kann es überaus sinnvoll eine professionelle Vermögens- verwaltung zu betreiben, um die Effektivität der Vermögensanlage höchstmöglich zu gestalten.
Dafür ist oftmals eine fachmännische, erfahrene und kompetente Beratung unerlässlich.
Auch die Übergabe von Teilen des eigenen Vermögens in die Hände professioneller Anlageberater und Vermögensverwalter kann sich lohnen.
Denn eine Vermögensverwaltung hat oftmals einen umfassenderen Überblick hinsichtlich bestehender Anlagestrategien und -instrumente.
Bei der Auswahl der passenden Vermögensverwaltung sollte jedoch unbedingt auf eine Reputation sowie auf die Seriosität der Aussagen und Angebote geachtet werden.
Auch eventuelle Sicherheitsrisiken und deren maximale Höhe sollten vor eventuellen Investmentvorhaben unbedingt abgesprochen und vertraglich festgehalten werden.
Des Weiteren sprechen die Zulassung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht sowie beispielsweise die Mitgliedschaft im Verband unabhängiger Vermögensverwalter ebenfalls für die Seriosität einer Vermögensverwaltung.
Vermögensverwaltung wird sowohl von Bank- und Finanzdienstleistern als auch von unabhängig, freiberuflich tätigen Vermögensberatern und -verwaltern angeboten. Die angebotenen Leistungen umfassen unter anderem:
- Beratung zur Geldanlage und Vermögensfragen
- Anlage-Optimierung und -pflege von Privat- und Geschäftsvermögen
Investmentfonds
Bei Investmentfonds handelt es sich um eine Form der Geld- und Vermögensanlage, die meist sehr individuell nach Beratung und nach den Vorstellungen des Anlegers in oftmals mehrere Anlagegegenstände erfolgt.
Investmentfonds – einfach erklärt
Zum Vergleich: Investmentfonds-Depot (provisionsfrei) (inkl. Quartalsbericht und Anlageempfehlungen)
Zum Vergleich: Investmentfonds-Depot (provisionsfrei) (ohne Quartalsbericht und Anlageempfehlungen)
Zum Vergleich: Sachwertanlagen / Geschlossene Fonds (provisionsfrei)
Für die Gestaltung eines Investmentfonds wird ein sogenanntes Portfolio mit dem Ziel der Streuung des Vermögens auf unterschiedliche Anlagebereiche erstellt. Festverzinsliche Wertpapiere, Aktien (Anleihen, Zertifikate) oder auch Immobilien können zum Beispiel Bestandteile eines Investmentfonds sein.
ie jeweiligen Anlageformen werden nach bestimmten Anlagekategorien gewählt:
- Liquidität verbunden mit einer hohen Sicherheit
- Aktien in unterschiedlichen branchen- und länderübergreifenden Marktsegmenten mit hohem Renditepotenzial und ebenfalls hohem Risiko
- Nachhaltige, ökologische bzw. ethische Investmentfonds mit ähnlich hohem Rendite- und Risikopotenzial wie konventionelle Aktien (Beispiele: Investition in alternative/erneuerbare Energien, Unternehmen ohne Kinderarbeit, Unternehmen mit sozialen Projekten)
- Rentenfonds mit mittleren bis hohen Renditechancen sowie einer mittleren bis hohen Sicherheit
Langfristige Beteiligungen
Nahezu unabhängig vom Aktienmarkt mit hohen Renditechancen lassen sich auch Beteiligungsformen zusammenstellen, die aufgrund einer langfristigen Bindung ein nicht allzu hohes Sicherheitsrisiko aufweisen.
Ebenfalls können sie sich auch in der steuerlichen Behandlung des Vermögens positiv auswirken und trotz ihrer Bindung kontinuierliche Geldflüsse beinhalten.
Insbesondere in den Wirtschaftssegmenten: Immobilien, Flugzeug- und Schiffsbau und Solarenergie werden derzeit solche langfristigen Beteiligungsformen angeboten.
Eine entsprechende Vermögens- und Anlageberatung sollte unbedingt vor solch einer längerfristigen Bindung des eigenen Kapitals in Anspruch genommen werden.
Individuelle Vermögens- und Sparprogramme
Ebenso persönlich, wie sich Investmentfonds gestalten lassen, so individuell lassen sich auch einfachere Vermögens- und Sparprogramme schon für kleine Anlagebeträge gestalten.
Unter der Gewährleistung der Liquidität sowie der Nutzung von Kapitalmarktchancen mit begrenztem Risiko bieten viele Finanzdienstleister und Banken flexible Spar- und Vermögensprogramme ohne feste Sparrate an. Je nach Vereinbarung sowie Bedarf und Möglichkeit des Anlegers können dabei Spareinlagen und -entnahmen jederzeit durchgeführt werden.
Als sogenannte Kombi-Pakete oder spezielle Sparpläne wird diese Art des Finanzprodukts derzeit auf dem Finanzmarkt für Privatanleger zumeist auch in Verbindung mit staatlichen.
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